Samenvatting project
In Kenia zijn kleine lokale winkeltjes ("dukas") en containerkiosken alomtegenwoordig, wat ondernemers vitale mogelijkheden biedt om te gedijen. Het is echter een uitdaging om toegang te krijgen tot financiering voor de aankoop van producten op krediet. Sevi, een fintech startup, biedt een B2B buy now, pay later-oplossing via een app, die aankopen op krediet en eenvoudige terugbetaling mogelijk maakt.
Sevi levert software aan Keniaanse fondsen en banken, waarmee kleine ondernemers worden bereikt die traditioneel moeilijk te bedienen zijn. Hun platform omvat IT-infrastructuur, een app, een KYC-proces en geautomatiseerde betalingen om micro-, kleine en middelgrote ondernemingen te helpen hun cashflow te beheren. Hiervan profiteren zowel kopers die niet direct geld hebben als verkopers die hun verkoop willen stimuleren.
Door gebruik te maken van geavanceerde technologie stelt Sevi verkopers in staat om op efficiënte wijze krediet te verlenen aan kopers die daarvoor in aanmerking komen. Met name verkopers ontvangen direct 80% van de verkoopopbrengst terwijl Sevi krediet en risico beheert, transacties stroomlijnt en economische groei stimuleert.
Impact van het project
Waardig werk en inkomen genereren
Op dit moment heeft Sevi 20 mensen in dienst in Kenia, met plannen om uit te breiden naar 365 in 2026. Alle werknemers ontvangen een eerlijk leefbaar loon, in lijn met SDG 8.
Invloed op de Nederlandse economie
Het aantal banen in Nederland zal naar verwachting groeien van 4 banen in 2024 tot 23 in 2026; de omzet van Keniaanse activiteiten zal naar verwachting meer dan 7 miljoen euro bedragen.
Gendergelijkheid bevorderen
De klantenkring van Sevi bestaat uit 60% vrouwelijke winkeleigenaren, waardoor de toegang tot kapitaal voor vrouwelijke ondernemers wordt verbeterd en wordt bijgedragen aan SDG 5.
Toegang tot financiële diensten verbeteren
Sevi maakt toegang tot financiële diensten en betaalbaar krediet mogelijk via innovatieve oplossingen en draagt zo bij aan SDG 9.
Wil je meer weten? Neem contact op.
